Portfolio briefing 2026-04-12

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📊 포트폴리오 브리핑 | 2026-04-12 KST

실제 비교 날짜: D-1 = 2026-04-11 vs D-2 = 2026-04-10

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1) 변동 요약 (계좌별)

💼 main ▲45,301원

• 평가금액: 41,997,075원 → 42,042,376원 (+45,301원)
• 평가손익: 105,549원 → 105,663원 (▲114원)
• 현금: 842,331원 → 842,331원 (0원)
• 총자산: 42,839,406원 → 42,884,707원

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🏦 pension 보합

• 평가금액: 16,058,565원 → 16,058,565원 (0원)
• 평가손익: 1,186,430원 → 1,186,430원 (→0원)
• 현금: 63,494원 → 63,494원 (0원)
• 총자산: 16,122,059원 → 16,122,059원

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💳 isa 보합

• 평가금액: 10,985,035원 → 10,985,035원 (0원)
• 평가손익: 89,720원 → 89,720원 (→0원)
• 현금: 194,348원 → 194,348원 (0원)
• 총자산: 11,179,383원 → 11,179,383원

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🏛️ irp 보합

• 평가금액: 3,612,500원 → 3,612,500원 (0원)
• 평가손익: 122,420원 → 122,420원 (→0원)
• 현금: 9,006원 → 9,006원 (0원)
• 총자산: 3,621,506원 → 3,621,506원

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📈 전체 합계

• 총자산: 73,762,354원 → 73,807,655원
• 총 평가손익: 1,504,119원 → 1,504,233원
• 변동: +45,301원

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2) 변동 배경 (거시 시그널)

• 환율 재상승과 외국인 자금 유출 — 한국은행 발표 기준 3월 외국인 국내 증권투자자금이 365.5억달러 순유출로 확대됐고, 달러/원 환율은 1504.2원까지 올라 위험회피 심리가 강했다. main 계좌 원화 환산액이 늘어난 배경과 맞닿아 있다. (https://www.newspim.com/news/view/20260409000511)
• 한은의 매파적 동결 — 한국은행은 4월 10일 기준금리를 2.50%로 동결했지만, 성장 지원보다 물가 대응에 무게를 두며 올해 소비자물가가 기존 전망치 2.2%를 상당폭 상회할 수 있다고 언급했다. 고유가, 고환율이 이어지면 국내 자산 밸류에이션 부담이 남는다. (https://www.mt.co.kr/economy/2026/04/10/2026041015421313125)
• 국내 증시는 제한적 반등, 변동성은 지속 — 4월 10일 전망 기사에서 코스피는 외국인 순매도와 1480원대 환율 부담 속 박스권 반등이 예상됐다. 반도체·AI는 버팀목이지만 장중 수급과 환율 뉴스에 흔들릴 가능성이 크다. (https://www.newspim.com/news/view/20260410000079)

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3) 리스크 한 줄

환율 상승은 main 환산자산에 우호적이지만, 고유가·고환율·외국인 매도 조합이 길어지면 pension·isa·irp 같은 국내 계좌에는 더 부담이다.