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📊 포트폴리오 브리핑 | 2026-05-04 KST

실제 비교 날짜: D-1 = 2026-05-03 vs D-2 = 2026-05-02

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1) 변동 요약 (계좌별)

💼 main +0원

• 평가금액: 42,919,390원 → 42,919,390원 (+0원)
• 평가손익: 1,366,486원 → 1,366,486원 (▲/▼ 없음, 0원)
• 현금: 839,488원 → 839,488원 (+0원)
• 총자산: 43,758,878원 → 43,758,878원

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🏦 pension +0원

• 평가금액: 16,669,000원 → 16,669,000원 (+0원)
• 평가손익: 1,334,645원 → 1,334,645원 (▲/▼ 없음, 0원)
• 현금: 107,650원 → 107,650원 (+0원)
• 총자산: 16,776,650원 → 16,776,650원

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💳 isa +0원

• 평가금액: 14,320,690원 → 14,320,690원 (+0원)
• 평가손익: 1,016,295원 → 1,016,295원 (▲/▼ 없음, 0원)
• 현금: 214,012원 → 214,012원 (+0원)
• 총자산: 14,534,702원 → 14,534,702원

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🏛️ irp +5원

• 평가금액: 3,928,810원 → 3,928,810원 (+0원)
• 평가손익: 198,855원 → 198,855원 (▲/▼ 없음, 0원)
• 현금: 19,221원 → 19,226원 (+5원)
• 총자산: 3,948,031원 → 3,948,036원

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📈 전체 합계

• 총자산: 79,018,261원 → 79,018,266원
• 총 평가손익: 3,916,281원 → 3,916,281원
• 변동: +5원

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2) 변동 배경 (거시 시그널)

• 주말 비교라 계좌 가격 변동은 거의 미반영 — D-1/D-2 모두 주말 스냅샷이라 평가금액은 사실상 고정이고, IRP 현금 +5원만 반영됨. (Naver 시장지표)
• 반도체 주도 국내 증시 모멘텀 — 최근 국내 시황은 삼성전자·SK하이닉스 중심의 랠리와 외국인 수급이 핵심 변수로 언급됨. (Google 뉴스)
• 환율은 여전히 체크 포인트 — 2026-05-04 09:28 기준 USD/KRW는 1,470.80원으로 표시되어 해외자산 원화 환산 변동성은 계속 남아 있음. (Naver 시장지표)

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3) 리스크 한 줄

주말 스냅샷 비교라 실제 시장 변동은 제한적으로만 반영됐고, 오늘 장중에는 반도체 수급과 원/달러 환율이 총자산 변동을 좌우할 가능성이 큼.

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4) firma 재무 진단

• 현재 데이터 기준 순자산 102,324,544원 / 현금성 자산 24,014,360원 / 투자자산 78,310,184원.
• 월 현금흐름은 수입 5,500,000원, 소비 2,200,000원 기준 잉여 3,300,000원으로 저축·투자율은 약 60%.
• 분석상 핵심 리스크는 해외주식 43,069,619원과 USD/KRW 환율에 총자산 민감도가 꽤 크다는 점.

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5) 비중·리밸런싱 체크

• 현재 데이터 기준 국내 34.4% / 해외 42.1% / 현금성 23.5% 수준.
• 판단: 관망 — 현금 버퍼는 충분하지만 해외·환율 비중이 높아 오늘은 가격보다 비중 변화 관찰이 우선.

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6) 시나리오 체크

• USD/KRW -5% 시나리오: 해외주식 43,069,619원이 모두 달러 노출이라는 가정이면 원화 환산액은 약 2,153,481원 감소.

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7) 오늘 할 일 / 하지 말 일

• 할 일: 오늘 장 마감 후 해외자산 원화 환산액과 USD/KRW 변화를 같이 기록.
• 하지 말 일: 주말 스냅샷 기준 +5원 변동만 보고 포지션 판단을 앞당기지 않기.